合规

KYC / AML 政策

Olla Trade 致力于防范金融犯罪，并遵守适用的了解你的客户（KYC）及反洗钱（AML）法规。

为何必须遵守 KYC 与 AML 合规要求

了解你的客户（KYC）与反洗钱（AML）合规是所有金融服务机构必须遵守的法律和监管要求。Olla Trade 致力于防止其服务被用于金融犯罪、洗钱、恐怖融资或欺诈活动。

KYC 程序使我们能够核实客户身份，确保只有合法客户才能使用我们的服务。AML 程序使我们能够监控可能涉及金融犯罪的异常活动。这些流程保护我们的客户、我们的业务以及金融体系的完整性。

身份验证流程

所有客户在激活真实账户或处理出金之前，均须完成身份验证。接受以下证件：

有效护照

政府签发的护照，须在有效期内

国民身份证

政府签发的国民身份证，须提供正反两面

驾驶执照

政府签发的带照片驾驶执照，须提供正反两面

证件必须清晰、完整可见且在有效期内。过期证件将不予接受。图像中必须能看到证件的四个边角。

地址证明要求

除身份验证外，客户还须提供居住地址证明。接受的文件包括：

公用事业账单

燃气、电力、自来水或互联网账单 — 须为最近 3 个月内开具

银行对账单

银行或金融机构出具的正式对账单 — 须为最近 3 个月内开具

政府信函

政府机构、税务机关或类似部门出具的正式函件 — 须为最近 3 个月内

租赁协议

显示您居住地址的正式登记租赁协议

反洗钱（AML）概览

Olla Trade 实施反洗钱合规计划，旨在侦测并防范洗钱及其他金融犯罪。我们的反洗钱措施包括：

对所有新客户开展客户尽职调查（CDD）

对较高风险的客户或交易实施强化尽职调查（EDD）

监控交易以发现异常模式

在法律要求的情况下向相关主管机关报告可疑活动

持续对员工进行反洗钱义务及风险信号培训

资金来源

对于较大额入金，或在我们的合规团队认为适当的情况下，Olla Trade 可能要求提供有关入金资金来源的信息。客户可能需要提供证明资金合法来源的文件（如工资单、企业账目、投资对账单）。这是受监管金融服务行业的标准做法，旨在防范洗钱。未能提供所要求的资金来源文件可能导致账户受到限制。

持续监控与合规

KYC 与 AML 合规并非一次性流程。Olla Trade 对账户和交易进行持续监控。如发现异常活动，或我们的风险评估发生变化，我们可能要求提供补充文件、限制账户活动，或在严重情况下关闭账户并向相关主管机关报告。客户有义务及时更新账户信息，并就其情况的任何重大变化通知我们。

数据安全与隐私

为 KYC 目的提交的所有文件和个人信息均依照 Olla Trade 的隐私政策及适用的数据保护法律处理。文件以安全方式存储，访问权限仅限于经授权的合规人员。除法律、法规要求或为履行法律义务外，我们不会与第三方共享您的个人信息。

如有隐私相关疑问，请联系我们： info@ollatrade.com.

FAQ

KYC/AML 常见问题

Identity verification (KYC) is a regulatory requirement for financial services firms. It confirms client identities, prevents fraud and identity theft, ensures compliance with anti-money laundering regulations, and protects client funds from unauthorised access.

For identity: valid government-issued photo ID (passport, national ID, or driver's licence). For proof of address: recent utility bills, bank statements, or official government correspondence — all issued within the last 3 months, showing your full name and residential address.

Standard KYC verification is typically completed within 1–2 business days after all required documents are submitted. If additional information is needed, our compliance team will contact you. Verification may take longer during high-volume periods.

Yes. Olla Trade handles all personal data in accordance with applicable data protection laws and our Privacy Policy. KYC documents are stored securely and are only accessible to authorised compliance personnel. We do not sell or share your personal data except as required by law.

Our compliance team will contact you to explain what additional information is required. Common issues include expired documents, low image quality, or address mismatches. You can resubmit documents through your client portal. Withdrawals cannot be processed until verification is approved.